İçindekiler
- Mikro Banka Entegrasyonu Nedir?
- Hangi Mikro Ürünüyle Çalışır?
- Mikro Banka Entegrasyonu Hangi Sorunu Çözer?
- Entegrasyon Adımları
- Mikro'ya Aktarılabilen Hareketler
- Tahsilat ve Fatura Eşleştirme
- Geçmiş Dönem Hareketlerinin Aktarımı
- Çok Bankalı ve Çok Şirketli Yapılar
- Logo ve Mikro Entegrasyonu Arasındaki Fark
- Başlamak İçin Neler Gerekir?
- Sık Sorulan Sorular
Mikro Banka Entegrasyonu Nedir?
Mikro banka entegrasyonu, şirketin tüm bankalardaki hesap hareketlerinin Mikro'ya elle veri girişi yapılmadan aktarılmasıdır.
Finteo, açık bankacılık altyapısıyla banka hareketlerini standart ve tek bir yapıda sağlar. Mikro tarafındaki aktarım ise hazır entegrasyon paketi üzerinden yapılır: her hareket ilgili cari ve muhasebe hesabıyla eşleştirilir ve Mikro'ya kayıt olarak işlenir.
Amaç, banka ekstresi ile Mikro'daki kayıtlar arasındaki elle yapılan aktarım adımını ortadan kaldırmak ve finans ekibinin zamanını kontrol gerektiren işlemlere ayırmasını sağlamaktır.
Hangi Mikro Ürünüyle Çalışır?
Entegrasyon MikroFly ile çalışır. Kullandığınız kurulumun ve işlem senaryolarınızın uygunluğu başlamadan önce birlikte değerlendirilir.
Mikro Banka Entegrasyonu Hangi Sorunu Çözer?
Mikro kullanan pek çok şirkette banka hareketleri her gün aynı yoldan geçer: internet şubesinden ekstre indirilir, Excel'de düzenlenir, ardından her satır Mikro'ya fiş olarak girilir. Birden fazla bankayla çalışan bir şirkette bu iş her banka için tekrarlanır. Hareket sayısı arttıkça hem harcanan süre hem de yanlış cariye kayıt, eksik satır ya da aynı hareketin iki kez girilmesi gibi hataların sayısı artar.
Entegrasyonla birlikte banka hareketleri otomatik olarak tek bir ekrana gelir. Daha önce eşleştirilmiş cariler ve tanımlı kurallar sayesinde rutin hareketlerin büyük bölümü kendiliğinden doğru hesaba yönlenir. Ekip yalnızca eşleşmeyen ya da kontrol gerektiren hareketlerle ilgilenir. Bu yapı muhasebe ekibinin yanı sıra finans, tahsilat ve ERP operasyon ekiplerinin de aynı veri üzerinden çalışmasını sağlar.
Entegrasyon Adımları
Mikro banka entegrasyonu; banka hesaplarının eşlenmesi, cari kartların okunması, hareketlerin eşleştirilip kontrol edilmesi ve kayıtların Mikro'ya aktarılması adımlarından oluşur.
1. Banka hesapları Mikro'ya eşlenir
Banka hareketlerinin doğru fişe yazılabilmesi için her banka hesabı Mikro'daki ilgili banka hesabıyla eşleştirilir. Bu eşleme kurulumda bir kez yapılır; yeni bir hesap açıldığında aynı ekrandan eklenir.
2. Cari kartlar okunur
İlk kurulumda Mikro'daki cari kartlar okunur. Kartlardaki IBAN ve VKN bilgileri üzerinden otomatik eşleştirme altyapısı oluşturulur. Yeni bir cari eklendiğinde Finteo'da ayrıca kayıt açmanız gerekmez; cari kartlar senkronize edilerek eşleştirmeye dahil olur.
3. Hareketler eşleştirilir ve kontrol edilir
Bankadan gelen her hareket IBAN, VKN, açıklama metni ve işlem türüne göre ilgili cariye veya muhasebe hesabına bağlanır. Aktarım öncesinde tutar ve cari bilgileri gözden geçirilebilir, yanlış eşleşmeler düzeltilebilir.
4. Kayıtlar Mikro'ya aktarılır
Kontrol edilen hareketler seçili olarak ya da toplu halde Mikro'ya aktarılır. Mikro'ya aktarılmış ve karşılık gelen kaydı Mikro'da duran bir hareket yeniden gönderilmez; böylece mükerrer kayıt oluşmaz.
Mikro'ya Aktarılabilen Hareketler
Mikro'ya TL ve dövizli hesap hareketleri, EFT, havale ve FAST transferleri, hesaplar arası virmanlar ve banka komisyon ile masraf hareketleri aktarılabilir.
| Hareket türü | Mikro'da nasıl işlenir |
|---|---|
| Gelen EFT, havale ve FAST | Tahsilat olarak ilgili cari hesaba ve banka hesabına işlenir |
| Giden transferler | Ödeme olarak ilgili cari ve banka hesabına işlenir |
| Dövizli hareketler (USD, EUR) | Para birimi ve tutar bilgisiyle ilgili cari ve banka hesaplarına yönlendirilir |
| Hesaplar arası virman | Tanımlı banka hesapları arasında işlenir |
| Komisyon ve masraflar | Tanımlanan gider hesaplarına yönlendirilir |
| Faiz, vergi ve kesintiler | Uygun muhasebe hesaplarıyla eşleştirilerek aktarılır |
| İadeler | Uygun işlem tipi ve hesapla eşleştirilerek işlenir |
Tek bir banka hareketi gerektiğinde birden fazla satıra bölünebilir. Örneğin iki farklı cariye ait bir tahsilat, tutarları ayrılarak her iki cariye ayrı ayrı işlenebilir. Özel işlem tiplerinin Mikro'daki fiş karşılıkları kurulum sırasında belirlenir.
Tahsilat ve Fatura Eşleştirme
Gelen tahsilatlar Mikro'daki açık faturalarla eşleştirilerek fatura kapama sürecinde kullanılabilir; eşleşmeyen hareketler kaybolmaz, kontrol listesinde bekler.
Banka açıklamasında fatura numarası geçiyorsa bu bilgi eşleştirmede kullanılabilir. Bir tahsilatın birden fazla faturayla ilişkilendirilmesi de mümkündür. Kısmi ödemelerde kalan bakiyenin nasıl yönetileceği ise Mikro'nun kapama mantığına göre belirlenir.
Tekrar eden hareketler için kural tanımlamak otomasyon oranını artırır. Belirli bir IBAN'dan gelen ödemeleri her zaman aynı cariye işleyen, açıklamada belirli bir kelime geçtiğinde ilgili hesabı seçen ya da banka masraflarını gider hesabına yönlendiren kurallar oluşturulabilir. Kurallar sonradan güncellenebilir; değişiklikler daha önce Mikro'ya aktarılmış kayıtları otomatik olarak değiştirmez.
Geçmiş Dönem Hareketlerinin Aktarımı
Şirketler çoğu zaman yalnızca bugünden sonrasını değil, geçmiş dönem hareketlerini de sisteme almak ister. Bankadan Excel olarak alınan geçmiş ekstreler içe aktarılabilir ve bu hareketler de aynı eşleştirme kurallarından geçer. Böylece entegrasyona geçiş, yalnızca ileriye dönük değil geriye dönük veriyi de kapsayabilir.
Çok Bankalı ve Çok Şirketli Yapılar
Birden fazla bankayla ya da birden fazla şirketle çalışan gruplar için hareketler tek ekrandan yönetilir. Farklı banka ve hesaplardan gelen hareketler birlikte izlenir; her şirket için banka hesabı ve Mikro eşleştirmesi kurulumda ayrı ayrı tanımlanır.
Bu yapı, grup şirketlerinde finans ekibinin her şirketin ekstresini ayrı ayrı indirmesine gerek bırakmaz. Tüm hesapların özetlerini tek ekranda izlemek için Finteo EHÖ, bayi tahsilatları için Finteo DBS ve POS tahsilatlarının takibi için Finteo POS aynı altyapı üzerinde çalışır.
Logo ve Mikro Entegrasyonu Arasındaki Fark
Logo ve Mikro entegrasyonlarının amacı aynıdır: banka hareketlerini elle giriş yapmadan ERP'ye kayıt olarak aktarmak. Aradaki fark, her ERP'nin fiş türlerinde, alan eşleştirmelerinde ve kullanılan teknik yöntemde ortaya çıkar.
Logo'da aktarım, Logo'nun kendi Object katmanı üzerinden yapılır ve kullanılabilir durumda bir Logo Object lisansı gerektirir. Mikro tarafındaki aktarım ise kullandığınız Mikro ürününe göre yapılandırılır; gereken bağlantı ve yetkiler kurulumda belirlenir. Ayrıntılar için Logo Banka Entegrasyonu sayfamızı inceleyebilirsiniz.
Başlamak İçin Neler Gerekir?
Mikro banka entegrasyonu için MikroFly, Finteo banka veri erişimi, Mikro'da tanımlı banka hesapları ve cari kartlarda doğru IBAN ile VKN bilgileri gerekir.
Kurulum öncesinde kullandığınız kurulumun ve işlem senaryolarınızın uygunluğu birlikte değerlendirilir. Cari kartlardaki IBAN ve VKN alanlarını gözden geçirmeniz, otomatik eşleştirmenin başarısını doğrudan artırır.
Banka verisi Finteo'nun açık bankacılık altyapısından sağlandığı için banka şifrelerinizi paylaşmanız gerekmez. Veri erişimi için bankada tanımlanan kullanıcı yalnızca hesap bilgisi ve hareket okur.
Canlı kullanıma tek bir pilot banka hesabıyla başlayabilirsiniz. Eşleştirmeler örnek hareketlerle test edilip doğrulandıktan sonra diğer hesaplar eklenir. İlk kurulum birkaç gün içinde tamamlanır; sonrasında entegrasyon şirketinizin kendi senaryolarına göre geliştirilebilir.
Mikro'nuzu banka hareketlerine bağlayın. Kurulumunuz ve banka hesaplarınızla uygunluk değerlendirmesi için toplantı oluşturun ya da ücretsiz demo talep edin.
Sık Sorulan Sorular
Mikro banka entegrasyonu nedir?
Mikro banka entegrasyonu, banka hesap hareketlerinin Mikro'ya elle veri girişi yapılmadan kayıt olarak aktarılmasıdır. Finteo tüm bankalardaki hareketleri açık bankacılık altyapısıyla standart bir yapıda sağlar; hareketler cari ve muhasebe hesaplarıyla eşleştirilerek Mikro'ya işlenir.
Hangi Mikro ürünüyle çalışır?
Entegrasyon MikroFly ile çalışır. Kurulumunuzun uygunluğu başlamadan önce kontrol edilir.
Mikro veritabanına doğrudan erişim gerekiyor mu?
Gereken bağlantı ve yetkiler, kullandığınız kuruluma ve aktarım yöntemine göre değişir. Bu gereksinimler kurulum aşamasında belirlenir.
Her yeni cari için ayrıca kayıt açmam gerekir mi?
Hayır. Mikro'daki cari kartlar senkronize edilerek eşleştirmeye dahil edilir. Eksik veya hatalı kart bilgilerinin Mikro'da tamamlanması yeterlidir.
Cari kartta IBAN bilgisi yoksa eşleştirme yapılır mı?
Evet. IBAN eksik olduğunda açıklama metni ve kullanıcı tanımlı kurallar eşleştirmeye yardımcı olur. Ancak IBAN ve VKN bilgilerinin eksiksiz olması otomatik eşleştirmenin güvenilirliğini artırır.
Geçmiş dönem hareketlerini de aktarabilir miyim?
Evet. Bankadan Excel olarak alınan geçmiş ekstreler içe aktarılabilir ve bu hareketler de aynı eşleştirme kurallarından geçer.
Yüzlerce hareketi tek seferde aktarabilir miyim?
Evet. Seçilen çok sayıda hareket toplu olarak Mikro'ya aktarılabilir. Toplu aktarımdan önce hareketlerin hesap eşleştirmelerinin tamamlanmış olması gerekir; eşleşmeyen hareketler kontrol için ayrılır.
Aynı hareket Mikro’ya iki kez aktarılır mı?
Hayır. Mikro'ya aktarılmış ve karşılık gelen kaydı Mikro'da duran bir hareket, mükerrer kayıt oluşmaması için yeniden aktarılmaz.
Aktarım sırasında hata olursa ne olur?
Hatalı hareketin nedeni incelenir. ERP bağlantısı, cari eşleştirmesi veya eksik alanlar düzeltildikten sonra işlem yeniden yapılabilir. Aktarımın durumu hem Finteo ekranından hem de Mikro'da oluşan fiş üzerinden kontrol edilebilir.
Kurulum ne kadar sürer?
İlk kurulum birkaç gün içinde tamamlanır. Sonrasında entegrasyon, şirketinizin kendi işlem senaryolarına göre geliştirilebilir.
